РАХУНКИ В ЕСТОНІЇ
Регулятором банківської системи Естонії є Центральний банк, який забезпечує розвиток і стабільність фінансової системи країни. Європейський фонд гарантування вкладів здійснює належний захист активів клієнтів в Естонії, а більшу частину ринку фінансових послуг займає капітал іноземних банків. Більшість естонських банків пропонують своїм клієнтам повний спектр банківських послуг.
ВИКОРИСТАННЯ РАХУНКІВ У ЕСТОНСЬКИХ БАНКАХ
В естонських банках особисті та корпоративні рахунки можуть відкрити як резиденти, так і нерезиденти цієї держави.
Основні послуги, які надають банки Естонії: розрахунково-касові операції, відкриття ощадних, інвестиційних та мультивалютних рахунків, віддалене управління рахунком, а також рішення в сфері фінансів, страхування, бухгалтерської справи та правових консультацій.
До переваг банків Естонії для відкриття рахунку можна віднести наступне:
- Швидка процедура відкриття рахунку.
- Відносно низькі тарифи на обслуговування.
- Наявність мультивалютних рахунків.
- Гарантування вкладів в розмірі 100 000 EUR.
- Російськомовний персонал.
⠀
Банки Естонії:
ПРОЦЕДУРА ВІДКРИТТЯ РАХУНКУ
Процедура відкриття рахунку в банку Естонії складається з наступних етапів:
- Зустріч з клієнтом і отримання необхідної інформації про діяльність компанії, розпорядника рахунку і бенефіціара;
- Підготовка юристами нашої компанії банківських форм і підписання їх клієнтом;
- Проходження KYC - процедури, яка полягає в перевірці надійності клієнта. У процесі її проходження перевіряється причетність клієнта до відмивання грошей, фінансування тероризму. Також перевіряється платоспроможність бенефіціара.
- Активація рахунку.
Естонські банки, як правило, просять надати підтвердження платоспроможності бенефіціара компанії та документарне підтвердження наявності резидентського бізнесу клієнта і його прибутковості. Зустрічаються випадки, коли банк для відкриття рахунку вимагає довідку з резидентського або іноземного банку, що містить дані про наявність коштів на банківському рахунку клієнта.
