Счета в Литве

Литовская Республика является членом Европейского союза, что во многом определяет политику регулирования финансового сектора этого государства. Регулятор банковской системы - Центральный Банк Литвы выполняет функции по стабилизации национальной валюты и ее сохранности, осуществляет контроль над деятельностью других финансовых учреждений. В основном банками Литвы владеют скандинавские финансовые группы. Благодаря высокому уровню контроля, финансовая система Литвы на сегодняшний день достаточно стабильна.

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СЧЕТОВ В ЛИТОВСКИХ БАНКАХ

Банки Литвы открывают счета как для резидентов, так и нерезидентов государства, в том числе для офшорных компаний. Литовские коммерческие банки работают как с физическими, так и с корпоративными клиентами.

Банковские учреждения предлагают широкий спектр финансовых услуг: расчетно-кассовые операции, открытие сберегательных, инвестиционных и мультивалютных счетов, услуги по управлению активами, услуги удаленного управления счетом.

Среди преимуществ банков Литвы для открытия счета можно выделить:

1. Оперативная процедура открытия и обслуживания счета.
2. Возможность открытия банковского счета для нерезидента, в том числе офшорной компании.
3. Одни из самых низких тарифов в Европейском Союзе на РКО.
4. Наличие гарантии вкладов в размере 100.000,00 EUR.
5. Русскоговорящий персонал.

Банк Литвы: Siaulia Bank

Процедура открытия счета

Учитывая разнообразный спектр банковских услуг, развивающуюся в мире тенденцию к ужесточению требований и усложнению процедуры открытия банковских счетов, открытием счета в литовском банке должен заниматься специалист. Процедура состоит следующих этапов:

1. Встреча с клиентом и получение необходимой информации о деятельности компании, распорядителе по счету и бенефициаре;
2. Подготовка юристами ICF Legal Service необходимых банковских форм, подписание их клиентом;
3. Прохождение KYC - процедуры, которая заключается в проверке надежности клиента. В процессе прохождения данной процедуры проверяется причастность клиента к отмыванию денег, финансированию терроризма. Также проверяется платежеспособность бенефициара;
4. Активация счета.

Банки Литвы, как правило, запрашивают подтверждение состоятельности бенефициара компании, документарное подтверждение наличия и прибыльности резидентского бизнеса клиента. Встречаются случаи, когда банк для открытия счета может требовать справку с резидентского или иностранного банка, которая должна содержать данные о наличии средств на банковском счете клиента.

Прохождение процедуры KYC является одним из самых сложных этапов открытия счета, которая, без применения специальной знаний, может затянуться на несколько месяцев.