Счета в Литве
Литовская Республика является членом Европейского союза, что во многом определяет политику регулирования финансового сектора этого государства. Регулятор банковской системы - Центральный Банк Литвы выполняет функции по стабилизации национальной валюты и ее сохранности, осуществляет контроль над деятельностью других финансовых учреждений. В основном банками Литвы владеют скандинавские финансовые группы. Благодаря высокому уровню контроля, финансовая система Литвы на сегодняшний день достаточно стабильна.
ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СЧЕТОВ В ЛИТОВСКИХ БАНКАХ
Банки Литвы открывают счета как для резидентов, так и нерезидентов государства, в том числе для офшорных компаний. Литовские коммерческие банки работают как с физическими, так и с корпоративными клиентами.
Банковские учреждения предлагают широкий спектр финансовых услуг: расчетно-кассовые операции, открытие сберегательных, инвестиционных и мультивалютных счетов, услуги по управлению активами, услуги удаленного управления счетом.
Среди преимуществ банков Литвы для открытия счета можно выделить:
- Оперативная процедура открытия и обслуживания счета.
- Возможность открытия банковского счета для нерезидента, в том числе офшорной компании.
- Одни из самых низких тарифов в Европейском Союзе на РКО.
- Наличие гарантии вкладов в размере 100.000,00 EUR.
- Русскоговорящий персонал.
Процедура открытия счета
Учитывая разнообразный спектр банковских услуг, развивающуюся в мире тенденцию к ужесточению требований и усложнению процедуры открытия банковских счетов, открытием счета в литовском банке должен заниматься специалист.
Процедура открытия счета состоит следующих этапов:
- встреча с клиентом и получение необходимой информации о деятельности компании, распорядителе по счету и бенефициаре;
- подготовка юристами ICF Legal Service необходимых банковских форм, подписание их клиентом;
- прохождение KYC - процедуры, которая заключается в проверке надежности клиента. В процессе прохождения данной процедуры проверяется причастность клиента к отмыванию денег, финансированию терроризма. Также проверяется платежеспособность бенефициара.
- активация счета.
Банки Литвы, как правило, запрашивают подтверждение состоятельности бенефициара компании, документарное подтверждение наличия и прибыльности резидентского бизнеса клиента. Встречаются случаи, когда банк для открытия счета может требовать справку с резидентского или иностранного банка, которая должна содержать данные о наличии средств на банковском счете клиента.
Прохождение процедуры KYC является одним из самых сложных этапов открытия счета, которая, без применения специальной знаний, может затянуться на несколько месяцев.
Банки Литвы: Siaulia Bank
Помощь специалистов
Для избежания дополнительных затрат при открытии или дальнейшем использовании счета рационально воспользоваться услугами специалистов по открытию счетов в зарубежных банках. Юристы ICF Legal Service проконсультируют по вопросам специфики того или иного банка в Литовской Республике, проанализируют релевантность выбранного вами варианта, предоставят профессиональные рекомендации.
Партнерские отношения с банками Литвы, основанные на репутации нашей компании и взаимном доверии, позволяют нам обеспечить быструю и легкую процедуру открытия банковских счетов для наших клиентов.
