БЛОГ

"Знай своего клиента" по-кипрски

"Знай своего клиента" по-кипрски

"Знай своего клиента" по-кипрски

08.04.2016
Автор: Анастасия Сварич - Специалист по банкам Категория: Финансы и банковский сектор

В четверг, 07.04.2016 вступили в силу правила по ужесточению требований к коммерческим банкам и посредникам.

«Речь пойдет об ужесточении проведения процедуры “KYC" – знай своего клиента. К данной процедуре будут применять повышенные требования. Несоответствие данных грозит приостановлением операций по счету» – заявил Центральный Банк Кипра.

Кипрское законодательство позволяет регистрировать компании с «номинальной» структурой, бенефициары которых не указаны в документах, подаваемых компанией. Однако власти настаивают на том, чтобы при регистрации компании предоставлялись сведения об истинных выгодоприобретателях. Хотим отметить, что речь идет не об открытых реестрах бенефициаров, а об ужесточении процедуры регистрации компании, согласно которой информацию о собственниках необходимо будет предоставлять. Тоже самое касается и открытия счета в банке.

Циркуляр, направленный коммерческим банкам, включает в себя ряд положений, в соответствии с которыми банки будут обязаны осуществлять личный контакт для проверки личности бенефициаров и уровня риска, в дополнение к процессу такой проверки от посредников.

Процедура верификации коснется не только новых, но и уже существующих клиентов.

Власти настаивают на приостановлении операций по счетам в случае, если проверка не проводится в течение трех месяцев с момента открытия счета.

"Сегодняшнее изменение является частью непрерывного усилия для дальнейшего улучшения нормативной базы с целью создания нулевой терпимости к ошибкам и упущениям, которые могли бы привести к возможности отмывания денег или финансирования терроризма», заявил Центральный Банк.

Ранее в октябре 2015 года ОЭСР заявила, что Кипр имеет достаточно высокие стандарты обмена налоговой информацией, наряду с Люксембургом.

Министерство финансов США также уже сообщало о намерении ужесточения правил верификации личностей клиентов банков.

Очевидно наблюдается тенденция к ужесточению правил верификации клиентов банков в мире, что существенно усложнит процедуру открытия счетов.

заказать бесплатную консультацию

Заказать консультацию