БЛОГ

Возможности открытия корпоративных счетов в банках Китая и Сингапура

Возможности открытия корпоративных счетов в банках Китая и Сингапура

Возможности открытия корпоративных счетов в банках Китая и Сингапура

22.09.2014
Категория: Финансы и банковский сектор

В виду последних международных тенденций в банковском секторе азиатского региона происходят изменения в политике решающие изменения в политике открытия счетов. Европейские санкции, связанные с российско-украинским конфликтом, привели к значительному усложнению открытия счетов в банках Гонконга для гонконгских компаний, собственниками которых выступают граждане Украины. Гонконгские банки теперь не желают видеть в числе своих клиентов Украинцев ни в качестве директоров и бенефициаров, ни в качестве распорядителей по счету.

Еще пару лет назад Украинский гражданин мог открыть корпоративный счет на гонконгскую компанию в любом гонконгском банке по простой процедуре, в частности, в банке HSBC. К идентификации клиента банк особых требований не предъявлял и счета открывал легко. Однако, в 2012 году, США применил штрафные санкции к Гонконгским банкам. Например, в декабре 2012 года банк HSBC был оштрафован властями США на 1,9 млрд. долларов по подозрению в нарушении анти-отмывочного законодательства. После этого, процедура идентификации клиента серьезно ужесточилась. В том же году банк Standard Chartered был оштрафован на 340 млн. долларов за проведение операций с государством Иран. После чего в 2014 году банк повторно подвергся штрафу в размере 300 млн. долларов в связи с тем, что не привел внутренние процедуры в соответствие с требованиями правительства США.

Все обозначенные выше штрафные санкции привели к тому, что счет на гонконгскую компанию в гонконгском банке украинскому бенефициару открыть крайнее затруднительно.

В разрезе этой ситуации банки материкового Китая и Сингапура стали популярными альтернативными решениями для российских граждан. Интерес к банковскому сектору стран Азии растет, многие крупные компании задумываются о переводе своего капитала в стабильные азиатские банковские учреждения. Тем не менее, у китайских и сингапурских банков есть свои особенности и обязательные условия для открытия счетов.

Важно отметить, что банки Китая фактически не интересует личность владельца компании (в отличие от европейских, американских или гонконгских банков), им важна исключительно личность директора клиента. Более того, обязательным условием для открытия счета в китайском банке является личное присутствие директора на встрече с представителем банка. Однако есть возможность дистанционно получить предварительное одобрение банка на открытие счета (при условии получения банком копий всех необходимых документов) и только потом лично присутствовать на встрече в офисе банка.

Процедура открытия корпоративного счета в сингапурском банке немного сложнее. Основными условиями при открытии банковского счета в Сингапуре является личное присутствие в банке директора компании и прохождение собеседования с ним на английском языке. Также если Вы открываете счета на иностранную компанию (в том числе гонконгскую) необходимо доказать прямую или косвенную связь Вашего бизнеса с Сингапуром (наличие представительства в Сингапуре, широкая сеть партнерских отношений с сингапурскими компаниями и т.д.). Важно понимать, что банки Сингапура требуют раскрытия большего объема информации, чем китайские банки. Например, необходимо четко и подробно описать деятельность компании, предоставить договоры и инвойсы, подтверждающие деятельность (если деятельность еще не ведется – деловую переписку, устанавливающую партнерские отношения), информировать банк об источнике происхождения денежных средств, годовом (или планируемом) обороте компании. Однако если требуемая информация предоставлена в полном объеме, сложностей с открытием счета не возникнет.

Мы особенно рекомендуем обратить Ваше внимание на китайские материковые банки как на более удачный и простой вариант для открытия счета на гонконгскую компанию и вполне логичную альтернативу счетам в гонконгских банках. Стоит также отметить высокую надёжность и конфиденциальность банков Китая в отношении их клиентов. Более того, часто для банков важно, чтобы юрисдикция регистрации компания была близка к юрисдикции открытия банковского счета (один регион, один уровень юрисдикций, в идеале – одинаковая юрисдикция). Гонконгская компания и счет в китайском материковом банке – это простая и понятная структура не только для банков и различных регуляторов, но и для Ваших партнеров.

заказать бесплатную консультацию

Заказать консультацию