БЛОГ

Обзор. ВЕБИНАР: ПРОБЛЕМЫ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ ПРИБАЛТИКИ И КИПРА. АЛЬТЕРНАТИВЫ

Обзор. ВЕБИНАР: ПРОБЛЕМЫ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ ПРИБАЛТИКИ И КИПРА. АЛЬТЕРНАТИВЫ

Обзор. ВЕБИНАР: ПРОБЛЕМЫ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ ПРИБАЛТИКИ И КИПРА. АЛЬТЕРНАТИВЫ

25.09.2018
Автор: ICF Категория: Новости компании

20 сентября состоялся вебинар «Проблемы банковской системы Прибалтики и Кипра. Альтернативы». Ядрышникова Ксения, специалист по сотрудничеству с зарубежными банками, осветила основные моменты, касающиеся трансформации в данных банковских секторах, а также рассказала о том, как остаться клиентами банка или какие использовать альтернативы.

Что именно изменилось в работе банков Прибалтики?

Еще в феврале 2018 года банк ABLV был включен в перечень банков, подозреваемых в отмывании денег Сетью FinCEN, которая занимается противодействием финансовым преступлениям. Уже в мае 2018 года план самоликвидации банка был одобрен, а в июне начался сбор заявок от кредиторов на возмещение сумм свыше 100 000 евро. Выплата вкладов в размере до 100 000 евро уже обеспечена. Основная цель процесса самоликвидации – удовлетворить требования и интересы всех кредиторов банка на 100%.

Что касается Rietumu Banka, также одного из популярных банков в Латвии, то, на данный момент, банк произвел блокировку существенной доли счетов - нерезидентов. Более того, банк прекратил сотрудничество с компаниями повышенного риска, совершил переоценку профилей клиентов, прекратили сотрудничество с 80% клиентов повышенного риска, на 98% завершил отношения с клиентами недопустимого риска, а также изменили состав Правления Банка.

Таким образом, все эти события заставили говорить о кризисе финансовой системы в Латвии.

Ситуация на Кипре

Что касается Кипра, то согласно циркуляру ЦБ Кипра от 14.06.2018 нельзя открывать счета – «Shell companies». Это значит, что стоит прекратить работать с компаниями, которые:

1. Не имеют фактического присутствия в стране регистрации (кроме адреса для корреспонденции) -в данном случае, под фактическим присутствием подразумевается реальное руководство и управление.

2. Зарегистрированы в юрисдикции, в которой компании не обязаны подавать властям обязательную аудированную отчетность;

3. Не имеет подтвержденной экономической деятельности не имеет реальной экономической ценности и не имеет документального подтверждения обратному;

4. Зарегистрированы в юрисдикции, официально признанной «налоговой гаванью».

Что именно изменилось в работе Кипрских банков?

  • Пересмотр клиенткой базы;
  • Исключения, введенные конкретными банками(каждый клиент рассматривается индивидуально);
  • Обоснование источника дохода и благосостояния бенефициара;
  • Предоставление аудированной отчетности;
  • Большое количество вопросов на этапе открытия счетов;
  • Ожидается также обновленная директива по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Альтернативы Прибалтике и Кипру

Популярностью пользуются банки Восточной Европы, в таких странах как Венгрия, Польша, Болгария и Черногория, Эти банки подходят тем , кто готов мириться с определенными сложностями в коммуникации с банкирами и не совсем заточенной на обслуживание нерезидентов средой, однако взамен получая бОльшую свободу в плане проводимых платежей, а также возможности не раскрывать все детали резидентного бизнеса и происхождения средств бенефициара.

Грузия, Армения и Македония тоже подходят темклиентам, которые готовы мириться с возможными сбоями в системе интернет-банка и не самым оперативным решением возникших проблем, получая взамен конфиденциальность и возможность проводить платежи без необходимости предоставлять массу подтверждающих документов.

Банки ОАЭ характеризуются финансовой надежностью, особенно если для клиента это является приоритетом. Для тех, кто владеет английским языком, а также готовы мириться с не очень оперативной и четкой манерой работы арабских банкиров – ОАЭ идеальный вариант.

заказать бесплатную консультацию

Заказать консультацию