БЛОГ

Новые правила идентификации клиентов банковских учреждений в США

Новые правила идентификации клиентов банковских учреждений в США

Новые правила идентификации клиентов банковских учреждений в США

13.06.2016
Автор: Назар Малиновский Категория: Финансы и банковский сектор

6 Мая 2016 года Министерство финансов США, предоставило конечный вариант требований для финансовых учреждений, в соответствии с которыми клиенты будут обязаны проходить идентификацию. Суть этого процесса заключается в определении конечных выгодоприобретателей и лиц, которые имеют значительное влияние на управление компаниями.

Несмотря на боле чем 140 правок и рекомендаций, внесенных в проект правил, конечный вариант нормативного акта в значительной мере отображает первоначальную цель.

Под объектом контроля подразумеваются любые объединения, компании с ограниченной ответственностью, партнерства, и другие схожие организационно-правовые формы.

Правила уточняют, что следующие для следующих структур не будет требоваться определение конечных бенефициаров:

  • трасты (отличные от доверительных трастов);
  • финансовые институты в США, которые получили лицензию от американского регулятора;
  • публичные компании;
  • фонды;
  • лицензированные финансовые консультанты;
  • биржи;
  • аудиторские фирмы;
  • благотворительные организация;
  • банковские холдинговые компании.

Учитывая небольшой перечень исключенный, почти каждый клиент финансового учреждения будет обязан раскрывать конечного бенефициара или лицо, которое его контролирует

От новых клиентов, будет требоваться информация о:

а) бенефициарах;

б) лицах, имеющих значительное влияние.

Под бенефициарами правила подразумевают субъектов, которые контролируют более чем 25 процентов акций.

Лица, которые имеют существенный контроль - те, которые являются СEO (генеральные директора), CFO (финансовые директора), COO (операционные директора), члены совета директоров, генеральные партнеры, президенты или казначеи, а также другие лица, выполняющие аналогичные функции.

Организации, которые обязаны идентифицировать своих клиентов, также должны хранить записи и документы по идентификации клиента в течении 5 лет после принятия на обслуживание нового Клиента, а также в течении 5 лет после закрытия счета.

Финансовые учреждения должны соблюдать требования закона с 11 мая 2018 года.

Клиенты обеспокоенным таким нововведением, потому как Министерство финансов США будет иметь легкий доступ к данным бенефициаров, что естественно отражается не лучшим образом на конфиденциальности и защите данных.

заказать бесплатную консультацию

Заказать консультацию