БЛОГ

Риск-ориентированный подход банков Гонконга

Риск-ориентированный подход банков Гонконга

Риск-ориентированный подход банков Гонконга

04.11.2016
Автор: Анастасия Сварич - Специалист по банкам Категория: Банковский сектор

В сентябре этого года, Управление денежного обращения Гонконга (НКМА) – фактически выполняющее функции Центрального Банка Гонконга, выпустило инструкцию для всех местных финансовых учреждений. Согласно инструкции, банки должны создать благоприятные условия для привлечения иностранных инвестиций, применив в работе с клиентами новый подход (risk - based approach RBA).

Возникновение данного вопроса обусловлено, значительными трудностями, которые испытывают клиенты при открытии и последующем использовании банковских счетов, и как следствие, негативно влияет на статус Гонконга как международного финансового центра.

В основу данной инструкции входит:

  • индивидуализация в разграничении рисков, вне зависимости от клиентского сегмента;
  • пропорциональное соотношение подхода к клиенту и реального риска;
  • вместо полного исключения риска, его минимизация.

Также, банковской системе Гонконга предстоит внедрение новой системы отслеживания и выявления подозрительных операций.

Дополнительно, инструкция НКМА обязывает банки увеличить прозрачность, обоснованность и эффективность процессов открытия счетов. Запрос документов и информации клиентов, должен быть обоснованным. Финансовые организации должны будут провести соответствующую подготовку своих сотрудников.

В целом, есть надежда, что гонконгские банки пересмотрят довольно жесткую политику в отношении рассмотрения и принятия новых иностранных клиентов.

заказать бесплатную консультацию

Заказать консультацию