В сентябре этого года, Управление денежного обращения Гонконга (НКМА) – фактически выполняющее функции Центрального Банка Гонконга, выпустило инструкцию для всех местных финансовых учреждений. Согласно инструкции, банки должны создать благоприятные условия для привлечения иностранных инвестиций, применив в работе с клиентами новый подход (risk - based approach RBA).
Возникновение данного вопроса обусловлено, значительными трудностями, которые испытывают клиенты при открытии и последующем использовании банковских счетов, и как следствие, негативно влияет на статус Гонконга как международного финансового центра.
В основу данной инструкции входит:
- индивидуализация в разграничении рисков, вне зависимости от клиентского сегмента;
- пропорциональное соотношение подхода к клиенту и реального риска;
- вместо полного исключения риска, его минимизация.
Также, банковской системе Гонконга предстоит внедрение новой системы отслеживания и выявления подозрительных операций.
Дополнительно, инструкция НКМА обязывает банки увеличить прозрачность, обоснованность и эффективность процессов открытия счетов. Запрос документов и информации клиентов, должен быть обоснованным. Финансовые организации должны будут провести соответствующую подготовку своих сотрудников.
В целом, есть надежда, что гонконгские банки пересмотрят довольно жесткую политику в отношении рассмотрения и принятия новых иностранных клиентов.
