БЛОГ

Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма было усилено между Советом ЕС и Европейским парламентом.

Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма было усилено между Советом ЕС и Европейским парламентом.

17.02.2015
Автор: Назар Малиновский Категория: Банковский сектор

Новая директива и постановление сделает Европу более соответствующей международному подходу к сбору информации, сопровождающие перевод средств.

Правила ЕС наследуют и расширяют рекомендации ФАТФ (FATF), которая считается «глобальным ориентиром для правил борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма", сказал Совет.

Основные изменения включают сокращение порога для наличных платежей от 15000 € (£ 11 000) до € 10,000. Это означает, что те, кто рассчитывается наличными за товары, услуги или в игорном бизнесе будут подпадает под действие Директивы, когда сума к оплате достигнет € 10 000.

Теперь применению подлежит риско-ориентированный подход, основанный на фактических данных, чтобы более рационально планировать риски и «обязанных лиц», которые должны соответствовать требованиям правил. Соответственно банки, теперь будут принимать более решительные меры для клиентов с высоким риском, и упрощенные меры когда риск ниже.

Кроме того, предполагается, что будет создан центральный реестр для хранения информации о "бенефициарном владельце". Этот регистр должен быть доступен для "компетентных органов", подразделений финансовой разведки, обязанных лиц и "лиц, которые могут продемонстрировать законный интерес для доступа к информации".

Государства-члены должны имплементировать ново принятые на протяжении ближайших двух лет.

заказать бесплатную консультацию

Заказать консультацию