БЛОГ

Латвийский банк NORVIK прекращает работу с классическими офшорами

Латвийский банк NORVIK прекращает работу с классическими офшорами

Латвийский банк NORVIK прекращает работу с классическими офшорами

19.04.2016
Автор: Назар Малиновский Категория: Банковский сектор

С 1 апреля 2016 года латвийский AO NORVIK BANKA прекратил открытие счетов для юридических лиц-нерезидентов, зарегистрированных в классических офшорных юрисдикциях.

В первую очередь, речь идет о таких юрисдикциях как Британские Виргинские Острова, Белиз, Ангилья, Маршалловы Острова, Панама, Сейшельские Острова.

Основанием введения запрета на открытие счетов для таких нерезидентов послужили принятые Комиссией рынка финансов и капитала Латвийской Республики Нормативные правила № 234 от 23 декабря 2015 года, которые вводят обязательное требование внедрения всеми латвийскими банками системы количественной оценки риска по клиентам и проведение углубленного анализа деятельности клиентов со статусом «повышенного риска», одним из критериев которого является резидентство клиента в офшорной юрисдикции.

Отказывая таким клиентам в открытии счетов, руководство банка снимает с себя необходимость проведения углублённого анализа деятельности клиента, и снижает риски возможных дополнительных проверок со стороны регулятора.

Судьба Клиентов, которые уже обсуживаются в AO NORVIK BANKA, будет со временем разрешена. Предполагается, что в случае, если действующий Клиент не будет отвечать критериям новой политики оценки рисков, Клиенту будет предложено сменить юрисдикцию на оншорную или закрыть банковский счет.

Следует отметить, что нововведение AO NORVIK BANKA отвечают общемировой тенденции деофшоризации. Так некоторые Латвийские банки еще в 2015 году ввели повышенные тарифы по обслуживанию офшорных компаний и повысили уровень неснижаемого остатка для таких нерезидентов, оправдывая это ростом расходов, связанных с необходимостью значительно более детальной оценки рисков по таким клиентам.

Вероятно, для AO NORVIK BANKA, соотношение между коммерческой выгодой с одной стороны и повышенными расходами на обслуживание, а также риском финансовых санкций со стороны регулятора с другой, сложилось не в пользу клиентов из офшорных юрисдикций.

Мы предполагаем, что со временем, когда будут разработаны и внедрены в коммерческие банки процедуры оценки рисков для офшорных компаний, будет подготовлен соответствующий квалифицированный персонал – тогда банки вновь начнут спокойно работать с офшорными компаниями. При этом, очевидно, что процесс работы с банками значительно усложнится, и для бесстрессовой работы в будущем, резиденты офшорных юрисдикций должны обладать специалистами, понимающими что и для чего требует банк при осуществлении транзакций.

Своевременная подготовка к требованиям банков на этапе планирования и бюджетирования хозяйственных операций, позволит вести нормальную хозяйственную деятельность без оглядки на резидентность компании.

заказать бесплатную консультацию

Заказать консультацию