БЛОГ

Кризис Прибалтийской банковской системы

Кризис Прибалтийской банковской системы

Кризис Прибалтийской банковской системы

06.04.2018
Автор: ICF Категория: Финансы и банковский сектор

26 марта 2018 года Европейский центральный банк отозвал лицензию эстонского Versobank на осуществление деятельности в качестве кредитной организации. В своем решении ЕЦБ положился на рекомендацию Эстонской финансовой инспекции от 8 февраля, в соответствии с которой Versobank нарушил правовые требования, в частности в отношении предотвращения отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма. В дополнение, финансовый регулятор Эстонии отменил идентификационный код банка, уведомил гарантийный фонд об отмене разрешения на деятельности и подал в суд заявление о принудительном роспуске банка и назначении ликвидаторов.

Ранее, в сентябре 2016 года, Комиссия по рынку финансов и капитала Латвии приказала Versobank прекратить деятельность в стране из-за её непрозрачности. Однако, в конце июля 2017 года банку и комиссии удалось достичь соответствия. Таким образом уже ранее были предпосылки, свидетельствующие о сомнительности деятельности банка.

На сегодняшний день у Versobank 5600 клиентов, из которых только 2000 являются резидентами Эстонии. Уставной капитал банка = 14 млн. евро.

5 апреля Гарантийный фонд начнет выплачивать частным и бизнес клиентам Versobank возмещение по вкладам до 100 000 евро на вкладчика и до 20 000 евро на клиента инвестиционной услуги. Вклады нерезидентов также гарантированы и подлежат возмещению на установленных законом условиях и в предусмотренном законом порядке.

Пользователи банковских ячеек могут прийти за своим имуществом, которое хранится в банке, в контору Versobank, Hallivanamehe 4, 11317 Таллинн, в рабочие дни с 9:00 до 17:00 с 04.04.2018.

Вклады, не подлежащие возмещению со стороны Гарантийного фонда, перечислены в статье 30 Закона о гарантийном фонде. Например, Гарантийный фонд не возмещает вклады, конфискованные на основании судебного решения, устанавливающего вину лица в отмывании денег или финансировании терроризма.

На протяжение многих лет банки Прибалтики до 60% в своей структуре обслуживали счета нерезидентов, в то время, как во многих странах ЕС их доля не превышает 4 – 6%.

ЧТО ЭТО ЗНАЧИТ ДЛЯ ВАС?

С начала 2018 года начался массовый вывод средств клиентов из латвийских банков. Это связано и с падением ABLV, и с запретом на обслуживание компаний-пустышек, и с ограничениями по долларовым операциям, и в целом к пристальному вниманию к счетам нерезидентам. Многие клиенты уже закрыли свои счета в Прибалтике в пользу более привлекательных юрисдикций.

заказать бесплатную консультацию

Заказать консультацию